상속 및 신탁 분쟁은 여러분의 마지막 유언을 변질시키고 한순간에 소중한 자산을 탕진 시켜 여러분의 사랑하는 상속자의 마음을 아프게 할 수 있습니다. 하지만 제대로 된 유산 상속 계획은 이러한 참담한 상황에서 여러분의 가족을 보호해 줄 수 있습니다.
현재 유산 상속계획이 이러한 법적 분쟁에 놓이게 되는 요건이 무엇일지 다음과 같은 상황을 고려해 보십시오.
1. “Do It Yourself (DIY)” 솔루션을 스스로 만들지 않는다.
만약 상속자가 여러분의 유산 상속 계획에 이의를 제기하는 것에 대해 염려가 되신다면, 스스로 유산상속계획 또는 유서를 직접 변경하거나 새로 작성하지 말아야 합니다. 예상치 못한 법적 분쟁에 대비하거나 모든 법적 절차가 제대로 지켜지도록 하기 위해서는 경험이 많은 유산 상속 전문 변호사에게 의뢰하시기를 권장합니다.
2. 가족에게 유산 상속 계획에 대해 알린다.
유산상속에 있어, 가족에게 유산 상속에 대해 비밀을 유지하는 것은 집행사항에 있어 오해와 이의 사항을 제기할 빌미를 제공하게 됩니다. 자세한 세부사항을 모두 공유할 필요는 없지만, 여러분이 시간을 들여 상속 계획을 작성한 것을 알려주어 여러분의 유언이 얼마나 공들여 고려한 것인지 알려주고, 또한 만약의 상황에서 누구에게 연락해야 하는지에 대한 정보를 공유하시길 바랍니다.
3. 문제가 될 만한 상속자에게는 자유재량 신탁 (Discretionary Trust)을 이용한다.
어떤 경우, 여러분은 해당 수혜자가 유산을 탕진하거나 여러분의 신념에 반하는 행동으로 유산을 사용할 것이라는 우려 때문에 수혜자의 상속권을 완전히 박탈해야 한다고 느낄 수 있습니다. 이런 수혜자에게는 상속권 박탈이 아닌 다른 대안이 있습니다.
예를 들어, 문제가 될 만한 수혜자의 몫을 평생 자유재량 신탁으로 보유할 수 있도록 요구하여, 제3의 중립적인 수탁자를 함께 지명할 수 있습니다. 이럴 경우, 수혜자는 여러분이 명시한 조건 또는 약관에 따라 유산을 상속받을 수 있도록 하는 동시에, 채권자나 이혼한 배우자 등의 의도하지 않은 수혜자로부터 해당 유산을 보호할 수 있도록 도와줍니다. 또한 자금이 완전히 분배되기 전에 수혜자가 사망할 경우, 그 신탁 잔액을 누가 상속할 것인가에 대해서도 통제할 수 있게 됩니다.
4. 유산 상속 계획을 지속적으로 업데이트한다.
유산 상속 계획은 일회성 거래가 아닌 지속적인 진행 절차입니다. 따라서 여러분의 상황이 변화함에 따라, 해당 유산 상속 계획 또한 같이 갱신되어야 합니다. 또한 계속해서 변경된 사항을 보여주는 것만으로도 여러분이 얼마나 공들여 가족과 재정 상태에 따라 그 유산 상속 계획을 진행해 왔는지 보여줄 수 있습니다. 그렇기 때문에 이런 진행 상황을 보여주는 것은 이의 제기 자에게 해당 유산 상속 계획에 이의를 제기하는 것이 부당하다는 것이라는 메세지를 전달하고 또한 법적으로 유리한 방어책으로 대비할 수 있습니다.
이 4가지 조언을 따르는 것만으로도 여러분은 유산 상속 계획에 대한 이의제기를 방지할 가능성이 높아지고, 여러분이 원하는 대로 마지막 유언을 잘 집행할 수 있도록 큰 도움이 될 것입니다. 만약 현재 유산 상속 계획에서 위와 같은 우려 사항이 있으시면 언제든지 저희 사무실로 연락해 주십시오.<*> 문의 (888) 248-8691
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