신탁(Trust)은 많은 사람들의 유산 상속 계획(Estate-planning)에 유용한 도구가 될 수 있습니다. 억만장자에게만 국한된 것이 아닙니다. Trust 설립을 고려하는 두 가지 주요 이유 중 하나는 순자산이 최소 $100,000이고 그중 상당한 금액이 부동산에 있다는 것입니다. 다른 하나는 귀하가 사망한 후 상속인에게 귀하의 재산을 분배하는 방법과 시기에 대해 매우 구체적인 지침이 있다는 것입니다. 또한 신탁은 소송과 채권자로부터 귀하의 재산을 보호하는 데 유용합니다.
알려진 대로 대부분의 사람들이 유산 상속 계획을 하지 않습니다. 그러나, 미리 준비하는 사람 중 대부분은 유언장을 사용하여 재산을 배우자에게 물려주거나 자녀에게 나누어 줍니다. 많은 경우 신탁을 설립하지 않지만, 신탁 설립은 귀하가 사망한 후, 특히 상속인이 여러 명일 경우 많은 혜택을 기대할 수 있습니다.
신탁을 설정하는 다른 이유는 다음과 같습니다.
▲ 수혜자 보호
▲ 법원이 감독하는 신탁 자산 검인을 피하고 재산의 사생활 보호
▲ 이혼 시 혼전 재산 보호
▲ 귀하가 무능력해질 경우 귀하를 지원하기 위한 자금 마련
▲ 별장 및 레크리에이션 차량과 같은 불가분 자산의 관리
▲ 계획된 사업 승계를 위해 밀접하게 보유하고 있는 사업 자산 관리
▲ 생명 보험의 유지
▲ 자선 단체에 효율적인 기부
▲ Medicaid 자격을 상실하지 않고 장애인에게 돈을 제공
전문가와 협력
신탁을 설립하려면 다양한 유형의 신탁을 안내하고 자산과 목표에 가장 적합한 신탁을 결정하는 동시에 합법적인지 확인하는 데 도움을 줄 상속 전문 변호사와 상담하사길 권합니다.
기본 신탁 계획은 $1,000 이상이며 비용은 주마다 다를 수 있습니다. 신탁이 복잡할수록 비용이 더 많이 들고 시간이 지남에 따라 업데이트하면 추가 비용이 추가됩니다.
법적인 이유로 신탁을 업데이트해야 하는 경우 상속 전문 변호사가 통지할 가능성이 높지만, 수혜자나 투자 변경과 같이 신탁을 업데이트해야 하는 이유가 있을 수 있으므로 신탁이 최신 상태로 유지되도록 몇 년마다 변호사와 상담하는 것이 가장 좋습니다.
신탁은 유동적이고 다양하며 복잡합니다. 각 유형에는 장단점이 있으므로 이를 설정하기 전에 상속 전문 변호사와 충분히 상의해야 합니다. 신탁으로 보호받기를 원하는 자산은 신탁의 이름으로 소유권을 변경해야 합니다. 당신이 죽을 때 신탁에 대한 소유권이 없는 모든 것은 유언 검인을 거쳐야 합니다. 신탁 문서는 귀하, 다른 사람 또는 기관이 귀하 또는 다른 사람의 이익을 위해 귀하의 돈을 보유하고 관리할 수 있는 권한을 부여합니다. 신탁이 귀하에게 어떻게 도움이 될 수 있는지 논의하고 싶으시면 저희에게 연락해주십시오.<*>
펜데믹 이후 재정 관리법(2) -이하정 재정설계사-
